警惕虚拟货币成为洗钱新手段 2020年全国检察机关批准逮捕涉嫌洗钱犯罪221人

中国青年报客户端北京3月19日电（中国青年报·中国青年网见习记者韩洋）近年来，检察机关不断加大对洗钱犯罪的惩治力度。 2020年，全国检察机关共批准逮捕洗钱犯罪221人诈骗犯如何用比特币洗钱，起诉707人，分别比2019年增长106.5%和368.2%。最高人民检察院、中国人民银行联合发布六大典型案例当今惩治洗钱犯罪案件。 一起利用比特币进行的跨境洗钱案件，反映出虚拟货币已经成为一种新的洗钱手段。

这起洗钱案的上游犯罪是一起集资诈骗案。 2018年11月3日，上海市公安局浦东分局以涉嫌集资诈骗罪对陈某博提起公诉。 涉案金额1200余万元，陈某博逃往国外。

2018年年中，陈某博将300万元非法集资资金转入前妻陈某之的个人银行账户。 2018年8月，陈某志与陈某博为转移财产和掩盖、隐瞒犯罪所得而离婚。

2018年10月底至11月底，陈某知知陈某博涉嫌集资诈骗被公安机关立案侦查，立案侦查逃往境外，但仍将上述300万元转移元到陈某博的个人银行账户为陈某博的个人银行账户。 Waves 在国外使用。

此外，根据陈某志的指使，陈某志以90万多元的低价将陈某博购买的车辆卖掉，随后在陈某博组建的微信群中联系比特币“矿工”诈骗犯如何用比特币洗钱，将车全部卖掉钱转给“矿工”换取比特币密钥，密钥又发给陈某博，供他在海外兑换。 陈某博目前尚未出庭。

上海市浦东新区人民检察院经审查认定，陈某志通过银行转账、兑换比特币等方式，帮助陈某博将集资诈骗资金转移至境外，已构成洗钱罪； 陈某博集资诈骗犯罪事实得以确认，逃往国外不影响对陈某之洗钱罪的认定，陈某之于2019年10月9日以洗钱罪被提起公诉。

2019年12月23日，上海市浦东新区人民法院判决陈某志犯洗钱罪，判处有期徒刑二年，并处罚金人民币20万元。 陈某之未上诉，判决已经生效。

办案过程中，上海市人民检察院提醒中国人民银行上海总部虚拟货币领域存在洗钱犯罪风险，建议在新领域加强反洗钱监管和金融情报分析。 中国人民银行将此案作为中国打击利用虚拟货币洗钱的成功案例提供给国际反洗钱组织-金融行动特别工作组，并向国际社会介绍中国经验。

中国人民银行反洗钱局负责人介绍，金融体系反洗钱职责体现在预防和协助打击两个方面。

金融机构、支付机构等依法履行反洗钱义务，包括建立反洗钱内部控制制度，开展洗钱风险管理，做好客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份识别等工作。信息和交易记录保存义务，协助行政执法依法向司法机关查询、冻结、扣留、划转相关资金交易。

中国人民银行履行反洗钱监督管理、大额交易和可疑交易报告收集、反洗钱监测分析、反洗钱调查等职责，配合调查监察机关开展反洗钱调查工作。对相关案件开展反洗钱调查。 金融系统可以为洗钱及相关犯罪活动的侦破提供准确的金融情报和资金流向证据。

2020年，中国人民银行中国反洗钱监测分析中心共收到金融机构和支付机构可疑交易报告258万件。 各级人民银行发现、受理重点可疑交易线索16926条，开展反洗钱立案调查7804起，移送侦查监管机关线索5987条； 配合侦查监察机关开展反洗钱联合侦查3321起，协助破获涉嫌洗钱案件710起； 依刑法第191条规定推进洗钱罪判刑案件数量是上年的3倍多，配合严惩洗钱犯罪取得明显成效。

据介绍，2020年，中国人民银行对614家金融机构、支付机构等反洗钱义务机构开展专项综合执法检查，依法对537家义务机构实施行政处罚，罚款5.26亿元，违规个人1000人。 ，罚款金额为2468万元。

值得注意的是，3月1日起施行的刑法修正案（十一）增加了“洗钱”构成洗钱罪的规定。 上游不法分子作案后，如果隐瞒、隐瞒犯罪所得的来源和性质，不再被上游不法分子吸纳为赃款的后续处理，而构成盗窃罪。单独洗钱。 对罪犯的惩罚的严厉程度。

据介绍，最高人民检察院正在会同最高人民法院研究修改洗钱罪、窝藏赃款罪、犯罪所得罪司法解释，明确长期以来在适用《刑事诉讼法》中存在的困难和争议。对不适应执法司法实际的一些规定予以明确。 进行调整。

最高人民检察院第四检察院负责人表示，将“自行洗钱”定罪是刑法对洗钱犯罪的重大调整。 各级检察机关在办理各类洗钱案件的过程中，要强化打击“自洗钱”犯罪的意识，同时审查上游犯罪案件是否涉及洗钱犯罪，认真审查上游犯罪分子是否存在“自洗钱”行为。洗钱”行为。 发现不构成洗钱犯罪的，应当要求有关部门移送起诉或者自行侦查；构成犯罪的，依法追究刑事责任。 如果证据确实、充分，可以以洗钱罪直接起诉。